Bild von Kajetan Sumila
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Was ist beim Dividendenwikinger in 2023 los gewesen.
Ich werde hier in verschiedene Bereiche unterteilen. Zuerst werde über das Lieblingsthema schreiben. Investieren und die Jagd nach den Dividenden. Dann werde ich über Privates schreiben.
Investitionen
In diesem Jahr habe ich richtig viel Geld investiert. Ende 2021 hatte ich 20.000 Euro in Aktien investiert.
In 2022 habe ich ein wenig Sparpläne laufen lassen und einzelne Einmalkäufe durchgeführt. Jedoch in 2023 habe ich viel Geld investiert. Unten seht Ihr ein Diagramm, welche Summen in den einzelnen Monaten investiert wurden.
Insgesamt wurden 81.728,07 Euro investiert. Moment mal, wird sich da der eine oder andere jetzt denken. Dein Depot ist doch nur 88.470,98 Euro schwer? Genau, teilweise habe ich meine Aktien mit Gewinn verkauft, durch Stopp-Loss oder habe mich von Titeln (teilweise zu) spät getrennt. Jedoch habe ich mit Sparplänen und Einmalkäufen 81 k investiert. Ich kann versprechen, dies wird in 2024 nicht wieder passieren. Zum Thema 2024 habe ich auch schon einen Beitrag gemacht.
Viele Positionen
Momentan habe ich sehr viele Positionen in meinem Depot. 54 Positionen sind im Depot. Fast alle zahlen mir eine Dividende. Leider habe ich noch sehr viele „kleine“ Positionen, wo ich damals mal 3 oder 4 Sparpläne habe laufen lassen. Oder eine Shell Aktie, welche ich bei einem Gewinnspiel gewonnen hatte.
Langfristig habe ich vor diese auszubauen, bzw. dann zu verkaufen.
Erklärungen
Wann ist eine Position voll ? Das sind Fragen, welcher sich jeder Investor mal stellen sollte. Persönlich habe ich spät damit angefangen, mir darüber Gedanken zu machen. Weil ich nicht mit großen Summen gerechnet habe. Es gibt verschiedene Ansätze. Zum einen die Größe. Es gibt Investoren, die finden eine Position voll, wenn ein gewisser Wert erreicht ist. 10.000 Euro. Dies hat den Vorteil, bei der bevorzugten Diversifikation, dass kein Wert aus dem Depot ausreißen kann, und federt auch die Schwankungen besser ab. Jedoch sollte dann regelmäßiges (gerne einmal im Jahr) ein Rebalancing stattfinden.
Oder es wird bei der Dividendenjagd eine maximale Jährliche Dividende festgelegt. Ben von Beamteninvestor hatte sich mal 2.000 Euro pro Titel als volle Position definiert.
Ich bin noch weit davon entfernt eine der beiden Grenzen zu erreichen. Aber es schwirrt im Hinterkopf.
Dividenden
Was habe ich in 2023 an Dividenden erhalten?
Insgesamt habe ich 2.500,64 Euro an Dividenden netto erhalten.
| Unternehmen | Dividende |
| AGNC Investment Corp. | 33,13 Euro netto |
| Allianz SE | 48,99 Euro netto |
| Altria Grp | 79,65 Euro netto |
| Ares Capital Corp. | 33,85 Euro netto |
| Armour Residential REIT | 97,63 Euro netto |
| BASF | 3,97 Euro netto |
| BHP Group ltd. | 14,92 Euro netto |
| Blackrock CL | 1,89 Euro netto |
| Blue Owl Capital Corporation | 34,83 Euro netto |
| BP PLC | 34,65 Euro netto |
| Brit. Americ. Tobacco | 47,76 Euro netto |
| Capital Southwest Corporation | 85,69 Euro netto |
| Clorox Co. | 28,98 Euro netto |
| Coca-Cola Co. | 51,69 Euro netto |
| Comcast Corp. | 14,55 Euro netto |
| Deutsche Post AG | 5,31 Euro netto |
| Dr. Ing. Porsche AG | 1,36 Euro netto |
| Deutsche Pfandbrief AG | 9,31 Euro netto |
| E.ON SE | 17,41 Euro netto |
| General Mills Inc. | 2,31 Euro netto |
| Gilead Sciences | 27,19 Euro netto |
| Gladstone Capital | 148,92 Euro netto |
| Gladstone Commercial | 23,02 Euro netto |
| Gladstone Investment | 213,28 Euro netto |
| Glencore PLC | 14,94 Euro netto |
| GLX-SP500 | 31,08 Euro netto |
| Hercules Capital | 70,10 Euro netto |
| Imperial Brands PLC | 150,18 Euro netto |
| Iron Mountain | 45,97 Euro netto |
| I-Shares Global Clean Energy ETF | 0,09 Euro netto |
| MAIN Street Capital | 74,98 Euro netto |
| Mc Donalds Corp. | 19,60 Euro netto |
| Mercedes-Benz Group | 120,15 Euro netto |
| Microsoft | 6,60 Euro netto |
| Nextera Energy | 17,68 Euro netto |
| Oaktree Specialty Lending Corp. | 41,62 Euro netto |
| Old Republic | 9,88 Euro netto |
| Pepsico Inc | 18,87 Euro netto |
| Prospect Capital Corp. | 350,80 Euro netto |
| Realty Income Corp. | 147,19 Euro netto |
| RIO TINTO PLC | 27,45 Euro netto |
| Royal Bank of Canada | 23,67 Euro netto |
| RWE AG | 3,23 Euro netto |
| Shell PLC | 2,28 Euro netto |
| STAG Industrial Inc. | 34,01 Euro netto |
| Starbucks Corp. | 1,57 Euro netto |
| Unilever PLC | 35,79 Euro netto |
| Union Pacific | 15,21 Euro netto |
| Vanguard All-World-High Dividend Yield | 58,37 Euro netto |
| Vanguard US Corp. Bond ETF | 14,67 Euro netto |
| Vanguard US Treasury Bond ETF | 9,17 Euro netto |
| Vanguard S&P 500 ETF | 40,90 Euro netto |
| Waste Management | 13,18 Euro netto |
| Wisdom Tree Global Dividend Growth | 1,89 Euro netto |
| Gesamte Dividenden Zahlung in 2023 | 2.500,64 Euro netto |
Dies bedeutet gegenüber der Zahlung von 2022 ein Plus von 95,09 Prozent.
Mein Ziel war zuerst nur die Steigerung gegenüber 2022. In 2022 hatte ich 1281,80 Euro netto.
Das ist schön zu sehen, wie die Dividenden steigen. Besonders bei einigen Unternehmen, wo ich keine weiteren Einzahlungen vorgenommen habe, und diese jedes Jahr eine weitere Dividendenerhöhung bekannt geben. Und ich so jedes Jahr mehr Dividende erhalte.
Freue mich jedoch schon sehr, auf die Dividenden, welche meine Investitionen bringen werden.
Steuern
Wer viele Dividenden bekommt und auch teilweise Aktien mit Gewinne oder Verlusten verkauft muss mit Steuern rechnen. Der Freibetrag von 1.000 Euro war aufgebraucht.
Insgesamt habe ich 2023 722,03 Euro an Steuern bezahlt. Da waren Quellensteuer, Kapitalertragsteuer und Kirchensteuer sowie Soli dabei.
Die Kirchensteuer werde ich bei der Steuererklärung 2023 mir erstatten lassen.
Dies war der Dividenden Teil
Zinsen
Das Jahr 2023 war spannend hinsichtlich der Zinsen. Mein Cashbestand wird auf dem Verrechnungskonto dank Prime+ mit 2,3 Prozent Zinsen vergütet.
Ich habe in Quartal 3 nach Abzug der Steuern Zinsen in Höhe von 413,89 Euro erhalten.
Quartal 4 wurden nach Abzug 353,20 Euro überwiesen.
Nach den Investitionen wird nun der Geldbestand wieder ausgebaut.
Privates
Hier ist es wie an der Börse. Freud und Leid sind sehr nah bei einander. Zum einen wurde meine Tochter geboren. Das kleine Wesen wirbelt mein Leben sehr positiv durcheinander. Zum anderen starb mein Mutter. Dies hat meine Welt auch stark verändert. Hier ist ein großes Danke an meine Freundin fällig. Die soviel für mich getan hat und weiterhin tut.
Ansonsten habe ich die Elternzeit genossen und freue mich auf den zweiten Monat in 2024.
Im letzten Quartal durfte ich dann eine Weiterbildung zum Verwaltungsfachwirt starten. Mit dem Abschluss kann ich in den gehobenen Dienst aufsteigen. Leider geht dieser Lehrgang noch eine Weile. Aber auch hier Danke ich meiner besseren Hälfte.
Lesen
Ich hatte mir vorgenommen, jeden Monat ein Buch zu lesen. Dies ist krachend gescheitert. Mit dem Baby und dem Tod meiner Mutter ist dieser Punkt untergegangen. Ich habe zwar viel gelesen, aber eher für die Fortbildung. Und dies zähle ich nicht direkt dazu. Für 2024 habe ich mir wieder ähnliches vorgenommen.
Sport
Auch hier sind meine Vorsätze gescheitert. Ich wollte Abnehmen. Ein Klassiker eben. Für 2024 habe ich wieder ähnliche Ziele vorgenommen.
Urlaub
Wir waren im ersten Monat meiner Elternzeit in Österreich im Urlaub.
Schön mit einem Wohnmobil meiner Schwiegereltern in spe nach Österreich gefahren.
Es ist schon etwas anderes mit einem Baby, als ohne Baby. Die regelmäßigen Pausen (zum Stillen) verzögerten die Anreise doch schon etwas.
Wir waren in der Nähe von Salzburg und ich muss sagen, es war ein schöner Urlaub mit einigen Herausforderungen. Aber die haben wir gut gemeistert.
Fazit
2023 war ein schweres Jahr. Es gab einige kritische Treffer. Aber insgesamt doch schön. Die Geburt meiner Tochter und das neue Zusammenleben mit dem Baby ist eine wundervolle Erfahrung. Zu sehen wie dieses kleine Wunder sich entwickelt, ist fantastisch. Es macht Spaß mit kleinen Spielen die Entwicklung zu fördern. Freue mich sehr darauf, was alle kommt. Falls Ihr Wissen wollt, was 2024 passieren wird, könnt Ihr es da nachlesen.