Nachdem ich Ende 2021 bestärkt durch den Bescheid meiner privaten Rentenvorsorge, den Vertrag gekündigt habe und in Aktien investierte ist nun weit über ein Jahr vergangen.
Ende November 2021 bis Mitte Dezember 2022 hatte ich meine 20.000 Euro in verschiedene Aktien sowie ETF verteilt.
Nun ist das Jahr 2022 vorbei und es ist Zeit ein Fazit zu ziehen.
Das Jahr 2022 war ein Jahr, welches in die Geschichtsbücher eingehen wird.
Der erste Krieg auf Europäischen Boden. Inflation mit 10%. Und die Zinsanhebung der Zentralbanken.
All diese Punkte hatten einen massiven Einfluss auf die Börse.
Olaf Scholz hatte von einer „Zeitenwende“ gesprochen in seiner Rede im November. Dies trifft auch auf die Börse zu. Es ging dieses Jahr überwiegend in eine Richtung. Nach unten.
Wenn ich mir die großen Tech-Firmen anschaue.
Apple mit einem Minus von 19,54 %.
Amazon mit 42,92 % im vergangenen Jahr.
Facebook mittlerweile umbenannt zu Meta hat 58,54 % im letzten Jahr verloren.
Netflix hatte 38,24 % verloren.
Das waren vorher sogenannte No-Brainer. Kaufen und dann die Gewinne mitnehmen. Leider habe ich auch nicht vorhergesehen, dass es Krieg gibt, mit den daraus folgenden Auswirkungen auf die Börse.
Auch ich habe Verluste mit einigen Tech-Titeln erlitten.
Von Paypal hatte ich 6 Aktien gekauft für 958,68 Euro.
Verkauft wurden diese dann zu 564,27 Euro.
394,41 Euro Verlust. Jedoch stand die Aktie beim Verkauf 22,18 Euro höher als aktuell.
In Meta wurden 833,40 Euro investiert für 3 Aktienanteile.
Verkauft dann für 525,45 Euro. 307,95 Euro Verlust. Jedoch standen die Aktien von Meta noch 55 Euro höher als der aktuelle Wert heute.
Mein dritter großer Portfolio Wert ist Microsoft.
3 Aktien im Wert von 877,05 (Preis also 292,35 Euro) wurden am 02. Dezember 2021 ins Depot geholt.
Aktuell sind diese jedoch nur 212,13 Euro pro Aktie wert. Also ein Buchverlust von 240 Euro. Da ich persönlich jedoch an dieses Unternehmen langfristig glaube, und ich Dividenden erhalte, wurde dieser Titel nicht verkauft. Die Dividende belief sich 2022 auf 6,14 Euro.
Ich habe einige Fehler gemacht. Klar habe ich mein Depot diversifiziert.
Aber dies schützt nicht vor Verlusten. Jedoch merkte ich dann recht schnell, das ich der klassische Buy&Hold (und Check) Investor bin. Mit dem Fokus auf Dividendenstrategie. Es bereitet mir eine unheimliche Freude, wenn ich die Benachrichtigung erhalte, dass eine neue Dividende eingegangen ist.
Und da spielt es keine Rolle ob es 0,24 Euro sind oder 30 Euro.
Jeder Cent wird mit einem Lächeln auf dem Verrechnungskonto begrüßt.
Da ich nun hier von meinem ersten Jahr berichten möchte, überlege ich ob ich nach den niederschmetternden Verlusten der Tech-Firmen nun etwas positives berichten soll ?
Ich neige dazu mich zu verzetteln. Daher nun ein kleiner Schnitt. Und das spannende Thema folgt.
Dividenden
Positiv ist auf jeden Fall der Punkt, dass ich mein Ziel erreicht hatte.
Ich wollte gerne im ersten Jahr über 1.000 Euro Dividende erhalten.
1.279,17 Euro habe ich an Dividende erhalten.
BÄM. So gefällt mir das.
Es gibt einige Titel die haben einen größeren Anteil und einige die steuerten weniger zum Ziel bei. Aber es wurde nicht nur erreicht, sondern deutlich übertroffen.
Meine TOP 5 Dividendenzahler waren:
- Armour Residential REIT mit 113,95 Euro
- Imperial Brands mit 112,31 Euro
- Mercedes-Benz mit 112,13 Euro
- Realty Income mit 97,58 Euro
- Gladstone Investment Corp mit 87,21 Euro
Bei einem Blick auf die TOP 5 Liste zeigt sich ein weiterer Fehler welchen ich begangen habe.
Ich habe sehr stark auf die Dividendenrendite geachtet.
Mein Top Wert in dieser Liste ist Armour Residential REIT. Einer der Titel welcher aktuell in meinem Depot mit dem höchsten Buchverlusten ist.
Stand 09.01.2023 ist dieser Wert mit 363,94 Euro im Minus. 34,75 Prozent.
Und die Analysten Bewertung mit 83 Prozent Halten und 17 Prozent Verkaufen sorgt nicht dafür, dass ich in Jubelstürme ausbreche. Werde ich den Titel weiterhin halten? Ja. Wird er den Buchverlust wieder reinspielen? Sehr unwahrscheinlich. Trotzdem behalte ich den Titel, bis die Dividende deutlich gekürzt wird, oder im schlimmsten Fall gestrichen wird. Oder andere Veränderungen dazu führen, dass ich mich mit dem Titel nicht mehr wohl fühle.
Mercedes-Benz ist die Nummer 3 in meinem Depot.
Einer meiner Lieblinge im DAX. Gekauft aufgrund der Hohen Dividende von 2022. Aktuell auch wieder im Plus. Nicht nennenswert. Aber wenigstens im Plus.
Hier sieht die Analysten Bewertung auch deutlich besser aus. 83 Prozent geben die Empfehlung kaufen ab. Und die restlichen 17 Prozent sprechen sich für Halten aus. Gerne verfolge ich bei Mercedes-Benz auch die aktuelle Entwicklung. Denke dieser Titel wird mir noch lange Freude bereiten. Besonders im Mai, wenn die nächste Dividendenzahlung erfolgt.
Die Nummer 1 in meinem Depot? Ist aktuell Realty Income Corp.
Die Analysten sagen hier 50 Prozent Kaufen und die anderen 50 Prozent sind für Halten. Da bin ich definitiv dabei. Dieser Titel wird ebenfalls noch lange im Depot bleiben. Die Dividende wird seit 28 Jahren gesteigert. Im 10 Jahres Schnitt wurde die Dividende jährlich um 3,5 % gesteigert. Auf 5 Jahressicht waren es noch 3 Prozent.
Die Ausschüttungsquote auf den Free-Cashflow liegt bei 83 %.
Dies ist ein Titel, der mich jeden Monat erfreut.
Mein Fokus liegt ganz klar auf den Dividendentiteln.
Übersicht der Dividenden
| Name der Aktie | Anzahl der Aktien | Dividende gezahlt in Euro |
| 3 M | 0,892 | 2,77 Euro |
| AGNC | 71,10 | 25,81 Euro |
| Allianz | 3,358 | 36,27 Euro |
| Altria | 27,725 | 75,68 Euro |
| Annaly Capital Management | 70 | 23,99 Euro |
| ARES Capital | 27 | 8,26 Euro |
| Armour Residential REIT | 125 | 112,60 Euro |
| BASF | 0,218 | 0,74 Euro |
| BHP Group | 10,8 | 18,14 Euro |
| BP | 10,929 | 1,28 Euro |
| Clorox | 8 | 22,96 Euro |
| Coca-Cola Company | 15,4 | 28,28 Euro |
| Comcast | 17 | 21,17 Euro |
| E.ON | 2,052 | 1,01 Euro |
| General Mills | 1,164 | 0,84 Euro |
| Gilead Sciences Inc | 16 | 46,29 Euro |
| Gladstone Capital Corp | 200 | 69,94 Euro |
| Gladstone Commercial | 28 | 14,75 Euro |
| Gladstone Investment Corp | 100 | 85,60 Euro |
| Glencore PLC | 5,376 | 1,35 Euro |
| Imperial Brands | 55,152 | 112,31 Euro |
| Iron Mountain | 24 | 47,72 Euro |
| LTC Properties Inc | 41 | 28,92 Euro |
| Main Street Capital | 28,653 | 18,88 Euro |
| McDonalds Corp | 4 | 22,34 Euro |
| Mercedes-Benz | 23,105 | 113,12 Euro |
| Microsoft | 3 | 6,14 Euro |
| NextEra Energy | 12 | 16,45 Euro |
| Old Republic | 44 | 7,24 Euro |
| Orchid Island Capital | 290 | 59,30 Euro |
| Pepsico Inc | 5,145 | 26,94 Euro |
| Pfizer Inc | 2,5 | 2,25 Euro |
| Realty Income Corp | 57,709 | 97,58 Euro |
| Rio Tinto | 3,986 | 10,10 Euro |
| Royal Bank of Canada | 9 | 24,46 Euro |
| RWE AG | 3,10 | 2,79 Euro |
| Shell PLC | 2,124 | 1,01 Euro |
| STAG Industrial Inc. | 27,907 | 36,33 Euro |
| Starbucks Corp. | 0,466 | 0,43 Euro |
| STORE | 4,5 | 0,37 Euro |
| Unilever PLC | 2,795 | 4,34 Euro |
| Union Pacific Corp. | 4 | 12,03 Euro |
| Vanguard Funds PLC H.W.D.Y. | 30,317 | 62,17 Euro |
| V.F: PLC USD Corporate Bond | 5,376 | 3,37 Euro |
| V.F. PLC USD Treasury Bond | 8,12 | 1,72 Euro |
| Waste Management | 6 | 12,65 Euro |
| Gesamte Dividenden 2022 | 1.279,17 Euro |
Insgesamt habe ich 1.279,17 Euro an Dividenden erhalten. Das ist eine schöne Summe.
Im Juli habe ich ein Monatszahler Depot eröffnet. Bei Trade Republic lasse ich ein paar Sparpläne laufen. Die Unternehmen werden mit zehn Euro im Monat bespart. Überwiegend sind dies Unternehmen, welche bei Scalable nicht im Sparplan laufen können.
| Unternehmen | Dividende in 2022 |
| Apple | 0,03 Euro |
| Gladstone Capital Inc. | 1,21 Euro |
| Gladstone Commercial | 1,18 Euro |
| Gladstone Investment Corp. | 1,39 Euro |
| Hercules Capital Inc. | 0,27 Euro |
| Kinder Morgan Inc. | 0,40 Euro |
| Main Street Capital Corp. | 1 Euro |
| Prospect Capital Corp. | 1,01 Euro |
| STAG Industrial Inc. | 0,662 Euro |
| Gesamtdividenden | 7,152 Euro |
Wenn Ihr Euch nun wundert, weil zum einen Apple Dividende zahlt oder warum Unternehmen wie Kinder Morgan und Herkules auftauchen, dann folgt nun die Erklärung. Apple Anteil gab es geschenkt zur Anmeldung des Depots. Und die beiden Unternehmen wollte ich gerne besparen.
Weiterhin bespare ich hier Porsche AG, da diese auch nicht bei Scalable im Sparplan möglich ist.
Insgesamt habe ich nun 1.286,32 Euro an Dividenden erhalten.
Hoffe sehr, dass ich diese Summe in 2023 steigern kann.
Jedoch habe ich einige Hochdividenden-Titel verkauft und in „Qualitäts-Aktien“ investiert. Dadurch wird gerade der Anfang des nächsten Jahres keine großen Sprünge machen, sondern eher die Dividenden sinken. Durch monatliche Sparpläne werden aber die Dividenden reinvestiert und sorgen für kleinere Steigerungen, welche auf den nächsten 20 Jahren gesehen, für einige Sprünge der Summen sorgen werden.
P2P-Kredite
Jeden Monat werden auf Instagram die „Monatsberichte“ veröffentlicht. Und da sind auch immer P2P-Kredite dabei. Da gibt es einige Kandidaten.
Ich habe mich damals für die Plattform Bondora entschieden.
Bondora hat 6,25% angeboten mit Bondora Go and Grow.
Anfangs war ich auch sehr begeistert von dieser Plattform. Jedoch hatte ich schnell knapp 1.000 Euro investiert. Und dann wurde ich nervös. Auf der einen Seite reizten mich die Zinsen, aber auf der anderen Seite verschreckte mich der Verlust. Also wurden 14,41 Euro an Zinsen eingenommen. Da Geld was dann „frei“ wurde konnte dann wieder in Dividenden-Titel investiert werden.
Fazit
Ich habe einige Fehler gemacht. Ich wurde teilweise gierig. Habe einen Pennystock gekauft und dann gehofft schnell das Geld zu machen. Natürlich lief es anders als gedacht und nur mein Stopp-Loss hatte größere Verluste reduziert.
Ich bleibe nun dabei mein Portfolio auszubauen und die Monate welche noch schwach sind zu stärken.
In 2023 sind einige spannende Projekte geplant. Ich werde wahrscheinlich meine ersten Immobilien kaufen. Werde eventuell den weiteren beruflichen Aufstieg planen.
Ich freue mich darauf mit Euch gemeinsam auf diese Reise zu gehen. Die Jagd nach Dividenden und nach der finanziellen Freiheit.